Lexique · Facturation & devis

Relancer une facture impayée : 3 modèles de mail et une lettre

8 min de lecture · Mis à jour le 15 septembre 2026
Définition La relance de facture impayée est la démarche par laquelle une entreprise réclame à son client le paiement d'une facture arrivée à échéance. Elle commence par un rappel écrit ou téléphonique et peut aller jusqu'à la mise en demeure, dernière étape amiable avant une procédure de recouvrement.
La fiche complète
L'essentiel en bref
  • 3 modèles de mail à copier : relance amiable, relance ferme, mise en demeure.
  • Lettre de mise en demeure en Word et PDF, à envoyer en recommandé avec avis de réception.
  • Pénalités de retard exigibles sans rappel dès le lendemain de l'échéance : 12,40 % au second semestre 2026 sans taux convenu.
  • Indemnité forfaitaire : 40 € par facture payée en retard, pour un client professionnel.
  • Calendrier conseillé : J+1, J+15, puis mise en demeure vers J+30. Une pratique, pas une obligation.
Modèle gratuit

Télécharger la lettre de mise en demeure

La lettre à envoyer quand les relances n'ont rien donné : tableau des factures impayées, délai de paiement, rappel des pénalités et de l'indemnité de 40 €. Le Word se modifie directement, le PDF s'imprime.

Modèle de lettre de mise en demeure
Word 5,2 ko PDF 190 ko

Téléchargement direct, sans inscription ni adresse e-mail. Les données du modèle sont fictives, dont le SIREN 000 000 000 : remplacez-les par les vôtres.

I Calendrier

Relancer une facture impayée : le calendrier conseillé

Aucun texte n'impose de calendrier de relance : service-public.fr rappelle même que la relance n'est pas un préalable obligatoire à la mise en demeure. Le calendrier ci-dessous est une pratique courante, à adapter à vos clients.

Entre professionnels, le droit joue pour vous : les pénalités de retard sont exigibles dès le lendemain de l'échéance, sans rappel, et une indemnité forfaitaire de 40 € s'ajoute pour chaque facture payée en retard.

1
Rappel avant l'échéance quelques jours avant
Un message court pour vérifier que la facture est reçue et validée. Les désaccords remontent avant le retard.
2
Relance amiable J+1
Le paiement a pu se croiser avec votre message. Ton courtois, facture jointe, moyen de paiement rappelé.
3
Relance ferme et appel J+15
Rappel des pénalités et de l'indemnité de 40 €, appel au service comptable pour obtenir une date de paiement.
4
Mise en demeure J+30
Lettre recommandée avec avis de réception, délai de paiement précis, procédure annoncée.
5
Recouvrement après le délai
Procédure simplifiée par un commissaire de justice jusqu'à 5 000 €, ou requête en injonction de payer.
II Modèles de mail

3 modèles de mail de relance à copier

Remplacez les zones entre crochets. Joignez la facture à chaque envoi et écrivez au service qui paie, souvent la comptabilité fournisseurs, en plus de votre contact habituel.

Modèle 1 : relance amiable

à l'échéance ou à J+1

Objet : Facture [numéro] du [date] : échéance du [date]

Bonjour [prénom],

Sauf erreur de notre part, la facture n° [numéro] d'un montant de [montant] € TTC, arrivée à échéance le [date], ne figure pas encore dans nos encaissements. Vous la trouverez en pièce jointe.

Si le règlement s'est croisé avec ce message, merci de ne pas en tenir compte. Sinon, pouvez-vous nous indiquer la date de paiement prévue ?

Pour rappel, le virement se fait sur l'IBAN [IBAN], en précisant le numéro de facture.

Bien cordialement,
[Prénom Nom], [Votre entreprise]

Modèle 2 : relance ferme

J+15

Objet : Relance : facture [numéro] impayée depuis le [date]

Bonjour [prénom],

Malgré notre message du [date], la facture n° [numéro] de [montant] € TTC, échue depuis le [date], reste impayée à ce jour.

Nous vous remercions de procéder au règlement sous huit jours. Conformément à nos conditions générales de vente, le retard de paiement entraîne des pénalités au taux de [taux] % par an depuis le lendemain de l'échéance, et une indemnité forfaitaire pour frais de recouvrement de 40 €.

Si un point bloque le paiement (bon de commande, livraison, montant), dites-le-nous : nous le réglerons rapidement.

Cordialement,
[Prénom Nom], [fonction], [Votre entreprise]

Modèle 3 : mise en demeure

vers J+30, avec la lettre recommandée

Objet : Mise en demeure de payer : facture [numéro]

Madame, Monsieur,

Nos relances du [date] et du [date] étant restées sans réponse, nous vous adressons ce jour, par lettre recommandée avec avis de réception, une mise en demeure de payer la somme de [montant] €, dont vous trouverez la copie jointe.

Faute de règlement de cette somme, majorée des pénalités de retard et de l'indemnité forfaitaire de 40 € par facture, dans un délai de [huit] jours à compter de la réception de la lettre, nous engagerons une procédure de recouvrement.

Veuillez agréer, Madame, Monsieur, nos salutations distinguées.
[Prénom Nom], [fonction], [Votre entreprise]

III Pénalités

Pénalités de retard et indemnité de 40 € : ce que dit la loi

Entre professionnels, le retard de paiement a un prix fixé par le code de commerce (articles L441-10 et D441-5), que service-public.fr détaille dans sa fiche sur les délais de paiement, vérifiée le 7 août 2026.

RègleSecond semestre 2026
Taux sans stipulationTaux de refinancement de la BCE au 1er janvier ou au 1er juillet, majoré de 10 points2,40 % + 10 points = 12,40 %
Taux minimum convenu3 fois le taux d'intérêt légal3 × 2,75 % = 8,25 %
Point de départLe lendemain de la date de règlement indiquée sur la factureSans rappel ni mise en demeure
Indemnité forfaitaire40 € par facture payée en retard, une seule foisFrais supplémentaires sur justificatifs

À titre d'illustration, au prorata des jours de retard : une facture de 2 400 € échue le 30 septembre 2026 et payée le 30 octobre, soit 30 jours plus tard, porte au taux de 12,40 % des pénalités de 2 400 × 12,40 % × 30 / 365 = 24,46 €, auxquelles s'ajoute l'indemnité de 40 €.

Avec un client particulier, l'indemnité forfaitaire de 40 € ne s'applique pas : service-public.fr la réserve aux clients professionnels.

IV Mise en demeure

Mise en demeure, puis recouvrement : les étapes suivantes

La mise en demeure exige formellement le paiement. Service-public.fr en cite trois formes : sommation par commissaire de justice, lettre recommandée avec avis de réception portant une interpellation suffisante, ou clause du contrat. Aucun délai n'est imposé : fixez-en un précis, par exemple huit jours, et gardez l'avis de réception.

Si elle reste sans effet, deux voies existent :

  • la procédure simplifiée de recouvrement des petites créances, par un commissaire de justice, jusqu'à 5 000 € : si le débiteur accepte dans le mois, il délivre un titre exécutoire ;
  • l'injonction de payer : entre commerçants, requête au tribunal de commerce (ou des activités économiques), sans avocat obligatoire, 33,47 € de frais de greffe ; le débiteur a un mois pour former opposition après la signification.
💡
Règle d'or
Notez chaque relance, chaque appel et chaque promesse de paiement avec sa date : c'est ce dossier qui appuie la mise en demeure, puis la requête.
V Questions fréquentes

Les réponses aux questions qu'on nous pose le plus.

Faut-il relancer avant d'envoyer une mise en demeure ?

Non, la relance n'est pas un préalable obligatoire, selon service-public.fr. Elle règle pourtant souvent un simple oubli, sans abîmer la relation.

Les pénalités de retard sont-elles dues sans relance ?

Oui, entre professionnels, dès le lendemain de l'échéance : 12,40 % au second semestre 2026 sans taux convenu, jamais moins de 8,25 % avec un taux convenu.

L'indemnité de 40 € s'applique-t-elle à chaque facture ?

Oui, une fois par facture payée en retard, pour un client professionnel. Des frais de recouvrement plus élevés se réclament sur justificatifs.

Une mise en demeure envoyée par e-mail suffit-elle ?

Service-public.fr cite la sommation par commissaire de justice, la lettre recommandée avec avis de réception et la clause du contrat, pas l'e-mail. Envoyez donc la lettre en recommandé avec avis de réception et doublez-la d'un e-mail, comme le propose le modèle 3.

Que faire si le client conteste la facture ?

Suspendez les relances sur ce montant et traitez le désaccord : demandez par écrit ce qui est contesté (quantité, livraison, prix), corrigez si besoin par une facture rectificative ou un avoir, puis reprenez la relance sur la somme non contestée.

VI Pour aller plus loin
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